【私募违规“触目惊心” 多地证监局果断出手！8月已有22家私募被采取监管措施】近期，监管雷厉风行，对多家问题私募开出监管罚单。8月以来，已经有厦门、宁夏、湖南、福建等四地证监局对22家私募机构采取行政监管措施，责令改正或开具警示函。（中国基金报）

　　近期，监管雷厉风行，对多家问题私募开出监管罚单。8月以来，已经有厦门、宁夏、湖南、福建等四地证监局对22家私募机构采取行政监管措施，责令改正或开具警示函。

　　基金君通过梳理发现，私募主要出现的违法违规行为涉及产品备案、投资者风险评级、报送财务报表等，还有一些值得注意的，包括未如实报告所管理私募基金从事委托贷款业务等投资运作情况、募集资金未按协议约定投入使用、未确保投资资金来源合法、合同资料丢失、在投资者适当性告知时没有进行全程录音录像、向投资者承诺收益等。

　　一是未对基金进行风险评级，未对部分投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，比如厦门时位长信股权投资管理有限公司、厦门市美亚梧桐投资管理有限公司、厦门倍凡投资管理有限公司等；

　　二是未建立激励奖金递延发放机制，比如福建省同亨投资管理有限公司、厦门盈利多资产管理有限公司；

　　三是未妥善保存基金投资决策等方面资料，比如厦门东方汇富股权投资管理合伙企业(有限合伙)、厦门捌大流域投资管理有限公司等；

　　四是将他人财产混同于基金财产从事投资活动，比如厦门继祥宏利投资管理有限公司；

　　五是未如实报告所管理私募基金从事委托贷款业务等投资运作情况，比如华尚股权投资有限责任公司；

　　厦门证监局表示，私募违反了《私募投资基金监督管理暂行办法》、《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》等相关法律法规，对其采取责令改正的行政监管措施，并记入诚信档案，要求私募采取有效措施积极整改，并提交整改报告。

　　8月16日，宁夏证监局公告，对两家私募采取出具警示函的监管措施，要求其认真学习私募法律法规，加强内部管理和合规运作，关注经营风险，采取风险防范或控制措施，并在收到监管函之日起10个工作日内向证监局提交书面报告。

　　我们来看看具体情况，宁夏锋创基金管理有限公司存在的问题是：基金产品宁夏锋创现代服务业发展基金合伙企业(有限合伙)2016年5月完成备案，实缴出资额23,412万元，向5家项目公司进行投资，但其中2家被投项目公司涉及18,500万元募集资金未按协议约定投入使用，公司未及时发现这些问题并向投资者披露，且未向中国证券投资基金业协会进行报告。

　　另外一家宁夏恒御投资基金管理有限公司，其存在的问题是：未在2019年4月30日前，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理的私募基金年度投资运作基本情况，且公司从业人员发生变动，未按中国证券投资基金业协会规定及时填报更新信息。

　　8月13日，湖南证监局也一口气公示了4家存在违法违规行为的私募基金管理人，包括湖南瑞启汇资产管理有限公司、长沙乐观投资管理有限公司、湖南兆富资产管理有限公司和湖南恒途投资有限公司，责令其改正，在10月10日前提交整改报告。

　　长沙乐观投资管理有限公司存在六项违法违规行为，包括备案信息不符合实际、没有对基金进行评级，没有给投资者进行风险评估，没有确保资金来源合法，合同资料丢失等。

　　一、未及时更新登记备案信息，登记备案的办公******、法定代表人、基金运作情况与实际情况不符；未在会计年度结束后的4个月内，向中国基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况；

　　二、未对基金产品“乐观新锐证券投资基金”进行评级；“贝塔私募证券投资基金”仅有评级结果，无具体评级过程，未综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、投资范围等10项一般因素，未特别考虑本金损失可能性、流动变现能力等高风险因素；